একটি মিউচুয়াল ফান্ড স্কিম ইনফরমেশন ডকুমেন্ট (SID) অনুসারে বিভিন্ন অ্যাসেট ক্লাসে বিনিয়োগ করে। একটি স্কিমের অ্যাসেট অ্যালোকেশনের একটি আদর্শ উদাহরণ নিম্নরূপ হতে পারে:
- একটি ইক্যুইটি ফান্ড ইক্যুইটিতে 80% থেকে 100% পর্যন্ত বিনিয়োগ করতে পারে; 0% থেকে 20% মানি মার্কেট সিকিউরিটিতে
- একটি ব্যালেন্সড ফান্ডের অ্যাসেট অ্যালোকেশনের চিত্রটি হতে পারে 65% থেকে 80% ইক্যুইটিতে; 15% থেকে 35% ডেব্ট সিকিউরিটিতে; 0% থেকে 20% মানি মার্কেট সিকিউরিটিতে।
অধিকাংশ ক্ষেত্রে, একটি অ্যাসেট ক্যাটিগরিতে অ্যালোকেশনটি রেঞ্জ হিসেবে উল্লেখিত হয়। একজন ফান্ড ম্যানেজার অ্যাসেট অ্যালোকেশন বা সম্পদের বরাদ্দকরন SID-তে নির্ধারিত সীমা লঙ্ঘন করে পরিবর্তন করতে পারেন না, তবে তিনি সীমার মধ্যে থেকে পরিবর্তন করতে পারেন। যথা, ইক্যুইটির মধ্যে, লার্জ-ক্যাপ ও মিড-ক্যাপ কোম্পানিগুলির মধ্যেকার অ্যালোকেশন উপরে বর্ণিত করা হয়নি, যা ফান্ড ম্যানেজারকে বিভিন্ন সময়ে লার্জ-ক্যাপ ও মিড-ক্যাপের মধ্যে আলাদা আলাদা অ্যালোকেশনের নমনীয়তা প্রদান করে থাকে।
যদি কোনও স্কিমের অ্যাসেট অ্যালোকেশনে পরিবর্তন করার প্রয়োজন হয়, সেক্ষেত্রে ফান্ড ম্যানেজমেন্ট কোম্পানিটিকে অবশ্যই ফান্ডের ট্রাষ্টিগণ ও বর্তমান ইউনিট হোল্ডারদের অনুমতি নিতে হবে। এছাড়াও কোম্পানিটিকে জনগণের কাছে এই পরিবর্তনের কারণটি প্রকাশ করতে হবে। স্কিমের সকল বর্তমান বিনিয়োগকারীরা কোনও এক্সিট লোড, যদি থাকে ,না প্রদান করেই 30 দিন সময়কালের মধ্যে বেড়িয়ে যেতে পারেন।
