ধরুন একটি ব্যালেন্সড ফান্ড আছে, যা ইক্যুইটির অংশ থেকে বৃদ্ধি এবং মূলধনের রসাস্বাদন প্রদান করে এবং ঋণের অংশ থেকে আয় এবং স্থায়িত্ব প্রদান করে। এই স্কিমটি তাও যথেষ্ট ঝুঁকি বহন করে, কেননা যেহেতু ইক্যুইটির অংশ 60% পর্যন্ত উঠতে পারে। এটি শুধুমাত্র সেই সমস্ত বিনিয়োগকারীদের জন্য সুপারিশ করা হয় যাদের যথেষ্ট পরিমাণ রিস্ক অ্যাপেটাইট ও দীর্ঘমেয়াদী টাইম হরাইজোন আছে।
এই ধরণের স্কিমের ফান্ড ম্যানেজমেন্ট টিম আদর্শগতভাবে শুধুমাত্র দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগকারীদের চাইবে যারা অন্তত 3 বছর ধরে দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের জন্য দৃঢ় ভাবে সন্নিবদ্ধ থাকবে। ফলে ফান্ডটি 3 বছরের আগে করা সমস্ত রিডেম্পশনের জন্য 1% করে এক্সিট লোড ধার্য করতে পারে। এই ধরণের ক্ষেত্রে, ফান্ডটি সরাসরি লিকুইডিটিতে প্রভাব ফেলছে না, কিন্তু বিনিয়োগকারীদেরকে নিরুৎসাহিত করছে যাতে তারা 3 বছরের মেয়াদের পূর্বে স্কিমটি ছেড়ে না যায়।
এই স্কিমের সুবিধাটি হলো এর মাধ্যমে সমস্ত বিনিয়োগকারীদের দীর্ঘ টাইম হরাইজোনে সন্নিবেশিত করা হয়। এটি ফান্ড ম্যানেজারের জন্য একটি সুবিধাজনক ব্যাপার, যার ফলে তিনি এই চিন্তাটি মাথায় রেখে সিকিউরিটি বাছাই করতে পারেন। ফান্ড ম্যানেজারের দৃষ্টিভঙ্গিতে এ ধরনের কৌশলের ফলে ফান্ডের পারফর্ম্যান্স ভালো করতে সাহায্য করবে, কারণ এতে দীর্ঘমেয়াদী কৌশলকে প্রভাবিত করার জন্য কোনও স্বল্পমেয়াদী বিনিয়োগকারী ও রিডেম্পশন থাকে না।
