"আমার ছেলে 9ম শ্রেণীতে পড়ে। আমি তার আগ্রহের সম্পর্কে অথবা তার কোন শিক্ষাগত স্ট্রিম বেছে নেওয়া উচিৎ সে সম্পর্কে নিশ্চিত নই। তার বিজ্ঞান, বাণিজ্য অথবা আর্টস এর থেকে, কোনটি নেওয়া উচিৎ? কেউ কি সাহায্য করতে পারেন?" অনেক বাবা-মায়েরই এই উদ্বেগ থাকে। এক্ষেত্রে একজন শিক্ষা অথবা কেরিয়ার কাউন্সেলরের সঙ্গে কথা বলতে পারেন, যিনি ছাত্রটির জন্য উপলব্ধ বিভিন্ন বিকল্পগুলির মূল্যায়ন করতে পারেন।
আর্থিক লক্ষ্য অর্জনের জন্য পরিকল্পনা করতে আগ্রহী একজন বিনিয়োগকারীর অবস্থা অনেকটা এই উপরের পিতামাতার মতোই। বিনিয়োগকারীদের কাছে আজকাল এতো বেশি তথ্য উপলব্ধ, যে মাথা ঘুরে যায়। আতঙ্কিত হওয়া বা ভুল করার সম্ভাবনা অত্যন্ত বেশী।
এখানেই একজন বিনিয়োগ উপদেষ্টা বা মিউচুয়াল ফান্ড ডিস্ট্রিবিউটর কে বেছে নেওয়ার কথা উঠে আসে ৷
তারা বিনিয়োগকারীর আর্থিক পরিস্থিতির মূল্যায়ন করেন এবং তার আর্থিক লক্ষ্যগুলি খতিয়ে দেখেন। এর উপর ভিত্তি করে, তিনি বিনিয়োগ করার জন্য বিভিন্ন স্কিমের সুপারিশ করেন। এখন এটি স্পষ্ট যে এই ধরনের ব্যক্তিকে বিভিন্ন মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমের সম্পর্কে অনেক কিছু বুঝতে হয় এবং বিনিয়োগকারীর পরিস্থিতি ও বিভিন্ন প্রস্তাবিত স্কিমের প্রতি নিয়মিত নজর রাখতে হয়। এই ধরনের পদ্ধতি বিনিয়োগকারীকে মিউচুয়াল ফান্ডগুলিতে বিনিয়োগের মাধ্যমে আর্থিক লক্ষ্য অর্জন করতে সাহায্য করে।
