ডেট ফান্ডগুলি ব্যাংক, PSU, PFI (পাবলিক ফাইন্যান্সিয়াল ইনস্টিটিউশন), কর্পোরেশন এবং সরকারের দ্বারা জারি বন্ডগুলিতে বিনিয়োগকারীদের কাছ থেকে সংগৃহীত অর্থ বিনিয়োগ করে। এই বন্ডগুলি সাধারণত মাঝারি থেকে দীর্ঘমেয়াদী হয়। যখন একটি মিউচুয়াল ফান্ড এই বন্ডগুলিতে বিনিয়োগ করে, তখন সেটা এই বন্ডগুলি থেকে পর্যায়ক্রমিক ভাবে সুদ অর্জন করে যা সময়ের সাথে সাথে ফান্ডের মোট রিটার্নের প্রতি অবদান রাখে।
কিছু ডেট ফান্ডে মানি মার্কেট ইন্সট্রুমেন্টগুলিতেও বিনিয়োগ করে, যেমন সরকারের দ্বারা জারি করা টি-বিল, বাণিজ্যিক কাগজপত্র, ডিপোজিটের সার্টিফিকেট, ব্যাঙ্কারের স্বীকৃতি, এক্সচেঞ্জ বিল, ইত্যাদি যা আরও স্বল্পমেয়াদী প্রকারের। এই সম্পদগুলি নিয়মিত অন্তরে নির্দিষ্ট সুদ প্রদানের প্রতিশ্রুতি দেয় যা সময়ের সাথে সাথে ফান্ডের সামগ্রিক রিটার্নে অবদান রাখে।
উভয় বন্ড এবং মানি মার্কেটের ইন্সট্রুমেন্টগুলি তাদের বিনিয়োগকারীদের অর্থাৎ আপনার মিউচুয়াল ফান্ডকে প্রতিশ্রুতি দেয় যে ভবিষ্যতে নিয়মিত সুদ প্রদান করা হবে তাও তারা নির্দিষ্ট আর্থিক পরিস্থিতির অধীনে এই বাধ্যবাধকতাগুলি পূরণ করতে ব্যর্থ হতে পারে যেমন আর্থিক দুর্দশা। সুতরাং, ডেট ফান্ডগুলি ইকুইটি ফান্ডের তুলনায় বেশি স্থিতিশীল বলে মনে করা হলেও, এগুলির তাও কিছু ঝুঁকি থাকে কারণ এই প্রদানকারীরা সময়মত অর্থ প্রদান করতে ব্যর্থ হতে পারে যা ফান্ডের মোট রিটার্নের উল্লেখযোগ্য অংশ গঠন করে।
