ডেট ফান্ডগুলি আমাদের অর্থ বিনিয়োগ করে বন্ড এবং মানি মার্কেটের মতো সুদ বহন করা সিকিউরিটিগুলিতে যা নিয়মিত সুদ প্রদান করার প্রতিশ্রুতি দেয়। এই সুদের পেমেন্ট ফান্ডের দ্বারা গৃহীত হয় যা ফান্ডের বিনিয়োগকারী হিসেবে আমাদের মোট ফান্ডের প্রতি অবদান রাখে। যখন বাজারে সুদের হার পরিবর্তন হয়, তখন বন্ড এবং মানি মার্কেট ইন্সট্রুমেন্টগুলির মতো নির্দিষ্ট আয়ের সিকিউরিটিগুলির মুল্যেও পরিবর্তন হয় তবে বিপরীত দিকে। যখন সুদের হার বেড়ে যায়, তখন এই সম্পদের মূল্য হ্রাস পায় এবং এর বিপরীত ঘটলে বৃদ্ধি পায়। সুতরাং, ডেট ফান্ডের NAVগুলি এই সিকিউরিটির মূল্যে পরিবর্তনের সাথে পরিবর্তিত হয়। NAV-তে পরিবর্তন এই ফান্ডের দ্বারা উত্পন্ন মোট রিটার্ন প্রভাবিত করে।
সুদের হারে পরিবর্তন ছাড়াও, বন্ডগুলির ক্রেডিট রেটিংগুলিতে পরিবর্তনে ডেট ফান্ডের থেকে হওয়া আয় প্রভাবিত করতে পারে। ক্রেডিট রেটিং বন্ড প্রদানকারীগন এর ঋণযোগ্যতা চিহ্নিত করে। রেটিং এ একটি ডাউনগ্রেড এই বন্ডের দামে হ্রাসের ফলস্বরুপ হবে। এর ফলে, এই বন্ডগুলি ধারণ করা ফান্ডের NAVগুলির উপরে ডাউনওয়ার্ড চাপে সৃষ্টি হবে। সুতরাং, একটি ডেট ফান্ডের পোর্টফোলিওতে ধারণ করা বন্ডগুলির ক্রেডিট ডাউনগ্রেড আপনার আয় কমিয়ে দিতে পারে।
ডিফল্টের ঝুঁকি বা বন্ড ইস্যুকারীর দ্বারা সুদের পরিমাণ বা মূলধন ফেরত দেওয়ার সম্ভাবনাগুলি ডেট ফান্ড থেকে হওয়া আয় প্রভাবিত করে যেহেতু সুদের পেমেন্টগুলি ফান্ড থেকে আপনার মোট রিটার্নে যোগ হয়।
