डेट फंड फंड निवेशकों का पैसा ब्याज देने वाली सिक्योरिटीज जैसे कि बॉन्ड, कॉर्पोरेट डिपॉजिट, जी-सिक्योरिटीज, मनी मार्केट इन्स्ट्रुमेंट, आदि में निवेश करते हैं। ये बॉन्ड एक सर्टिफिकेट की तरह होते हैं जिसमें बॉन्ड जारीकर्ता की तरफ से एक इकरारनामा होता है कि वह बॉन्ड के निवेशकों को नियमित ब्याज (कूपन) का भुगतान करेगा। इस प्रकार, डेट फंड अपने पोर्टफोलियो की इन सिक्योरिटीज से नियमित ब्याज आय प्राप्त करते हैं। डेट फंड द्वारा अपने बॉन्ड पोर्टफोलियो से अर्जित ब्याज या तो निवेशकों के बीच वितरित किया जाता है या फंड में जमा किया जाता है, उदाहरण के तौर पर फंड के असेट्स में जोड़ा जाता है जिससे एनएवी में बढ़ोतरी होती है। इस प्रकार, इक्विटी फंड जो अपने पोर्टफोलियो के शेयरों के लाभांश वितरण पर निर्भर करता है, वहीं इसके
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