एक बार जब निवेशक किसी म्यूचुअल फंड में निवेश का निर्णय लेता है तो उसे योजना के बारे में निर्णय लेना होता है - नियत आय, इक्विटी या बैलेन्स्ड और यह भी तय करना होता है कि वह किस ऐसेट मैनेजमेंट कंपनी (AMC) के साथ निवेश करे।
सबसे पहले, म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर/निवेश सलाहकार से खुलकर बातचीत करें कि आपका लक्ष्य क्या है, कितने साल की समय सीमा आपके लिए ठीक है, और आपकी जोखिम लेने की क्षमता क्या है।
निवेश वाले फंड के चुनाव का निर्णय इस जानकारी पर निर्भर करेगा।
- यदि आपका दीर्घ अवधि उद्देश्य हो तो – जैसे रिटायरमेंट योजना और आप कुछ जोखिम लेने के इच्छुक हों तो इक्विटी या बैलेन्स्ड फंड आदर्श होंगे।
- यदि आपका बहुत छोटी अवधि का उद्देश्य हो – जैसे धन को कुछ महीनों के लिए अलग रखना; तो एक लिक्विड फंड आदर्श होगा।
- यदि नियमित आय पैदा करने का विचार हो तो, मासिक आय योजना या आय फंड अनुशंसित होगा।
निवेश के लिए फंड के प्रकार पर निर्णय लेने के बाद, किसी AMC की विशेष योजना पर निर्णय लेना होगा। ये निर्णय आम तौर पर AMC के ट्रैक रिकॉर्ड, योजना की उपयुक्तता, पोर्टफोलियो विवरण आदि को देख कर लिए जाते हैं।
स्कीम फैक्टशीट और प्रमुख जानकारी मेमोरेंडम वे दो दस्तावेज हैं जिनको हर निवेशक को निवेश से पहले देखना जरूरी होता है। यदि किसी को विस्तृत जानकारी चाहिए तो उसे योजना जानकारी दस्तावेज को देखना चाहिए। ये सभी प्रत्येक म्यूचुअल फंड की साइट पर आसानी से उपलब्ध हैं।
