ডেট ফান্ডস তাদের বিনিয়োগকারীদের অর্থ বন্ড, কর্পোরেট ডিপোজিট, জি-সেক, মানি মার্কেট ইন্সট্রুমেন্ট ইত্যাদির মতো সুদ বহন করা সিকিউরিটিগুলিতে বিনিয়োগ করে। এই বন্ডগুলি এমন শংসাপত্রের মতো যা বন্ড প্রদানকারীর অংশে দায়বদ্ধতা বহন করে যা অনুযায়ী বন্ড বিনিয়োগকারীদের নিয়মিত সুদ (কুপন) প্রদান করতে হবে। সুতরাং, ডেট ফান্ডগুলি নিজের পোর্টফোলিওতে অনুষ্ঠিত এমন সিকিউরিটির থেকে নিয়মিত সুদের আয় উপার্জন করে। বন্ড পোর্টফোলিওর মাধ্যমে ডেট ফান্ডগুলির অর্জিত সুদ বিনিয়োগকারীদের মধ্যে বিতরণ করা যেতে পারে বা ফান্ডের মধ্যে জমা করা যেতে পারে, যেমন ফান্ডের সম্পদগুলিতে যোগ করা, যার মাধ্যমে NAV বৃদ্ধি পায়। সুতরাং, ইকুইটি তহবিলের বিপরীতে যা নিজের স্টক পোর্টফোলিও থেকে বিভক্ত বিতরণের উপরে নির্ভর করে, ডেট ফান্ডগুলি অন্তর্নিহিত পোর্টফোলিও থেকে নিয়মিত সুদ আয় করে যা সেগুলির বৈশিষ্ট্যগুলিতে নির্মাণ করা হয়।
একজন বিনিয়োগকারী হিসেবে, আপনি যদি আপনার ডেট ফান্ডের থেকে নিয়মিত আয় পেতে চান তবে আপনি লভ্যাংশ পরিশোধ বিকল্পটি বা ডিভিডেন্ড পেয়াউট অপশনটি নির্বাচন করতে পারেন। বিকল্পটির নাম 'ডিভিডেন্ড পেউআউট' হলেও, এটি নিয়মিত অন্তরে নিজের পোর্টফোলিও থেকে অর্জিত সুদের আয় এবং অন্যান্য মূলধনের লাভ বিতরণ করে। যদিও একটি ডেট ফান্ডের পোর্টফোলিও সুদ পরিশোধকারী সিকিউরিটিজ নিয়ে গঠিত, যা সেটার লভ্যাংশ বিতরণকে আরও অনুমানযোগ্য ও ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ডের তুলনায় নিয়মিত করে, তবে এই লভ্যাংশগুলি নিশ্চিত নয়। একটি বিতরণযোগ্য উদ্বৃত্ত বা সার্প্লাস থাকলে শুধুমাত্র তবেই লাভ্যাংশ বা ডিভিডেন্ড প্রদান করা হয়। বিতরণযোগ্য সার্প্লাস এবং আয় যে সর্বদা নিয়মিত হবে না সে সম্পর্কে কথা বলুন।
