रिस्क-ओ-मीटर आपको म्यूचुअल फंड योजना के लिए ‘रिस्क’ की पूरी तस्वीर देने की कोशिश करता है। यह म्यूचुअल फंड योजना की हर एक एसेट क्लास का रिस्क स्कोर निकालकर ऐसा करता है। हर एक डेट या इक्विटी इंस्ट्रूमेंट और दूसरे एसेट्स, जैसे नकदी, सोना और म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो में पाए जाने वाले दूसरे फाइनेंशियल इन्स्ट्रूमेंट्स को एक खास रिस्क वैल्यू दी जाती है।
इक्विटी के मामले में, पोर्टफोलियो में हर पोजीशन को तीन मुख्य कारकों के आधार पर रिस्क स्कोर दिया जाता है:
- मार्केट कैपिटलाइजेशन/बाज़ार पूंजीकरण: स्मॉल-कैप शेयरों में मिड-कैप शेयरों की तुलना में ज़्यादा रिस्क होता है, और मिड-कैप लार्ज-कैप शेयरों की तुलना में ज़्यादा जोखिम भरे होते हैं। प्रत्येक के लिए रिस्क वैल्यू हर छह महीने में अपडेट की जाती है।
- अस्थिरता: जिन शेयरों की कीमत में रोज़ उतार-चढ़ाव होता है
