निवेशक बेहतर वित्तीय योजना बनाने की खातिर एक ही फंड हाउस के एक खुले स्कीम से दूसरे स्कीम में स्विच करते रहते हैं| एक ही फंड हाउस में स्विच करने के लिए मूल स्कीम से जिस स्कीम में स्विच करना है, उस स्कीम का नाम और जितनी इकाईओं को या रकम को स्विच करना है, स्विच फॉर्म में ये सारी जानकारी भर दें| याद रहे, दोनों ही स्कीमों के, जिससे आप निकल रहे हैं और जिसमें आप जा रहे हैं, आपको न्यूनतम निवेश राशि की कसौटी को मानकर चलना है| स्विच के वक़्त निकासी लोड / एग्जिट लोड या पूँजी लाभ कर जैसी उलझनें आ सकती हैं| एक ही फंड हाउस में स्विच करने से अदायगी अवधि, याने सेटलमेंट पीरियड जैसे बखेड़े नहीं उठते क्योंकि रकम फंड हाउस के बाहर नहीं जाती|
लेकिन जब आप म्यूच्यूअल फंड A के किसी स्कीम से म्यूच्यूअल फंड B के किसी स्कीम में स्विच करते हैं, इसका ये मतलब होता है कि आप अपना एक फंड का निवेश बेचकर दूसरे फंड में फिर से निवेश करने जा रहे हैं| आप म्यूच्यूअल फंड A से छुडाये जाने की रकम या इकाइयों के लिए अर्जी दे दें और अपने बैंक खाते में उनके ट्रान्सफर / स्थानान्तरण का इंतज़ार करें| जब आप छुडवाने की प्रक्रिया करेंगे, इनपर लागु होने वाले निकासी / एग्जिट लोड या अन्य कर देयगी को भी मद्देनज़र रखना होगा| जब आपके खाते में बेचे गए फंड्स की रकम जमा हो जाए, तब आप आप उस म्यूच्यूअल फंड के आवेदन पत्र को भर दें जिसमें आप फिर अपनी रकम का पुनर्निवेश चाहते हैं| फंड बदलने के दौरान, सही फंड चुनने में भी आप फाइनेंशियल एक्सपर्ट्स की मदद ले सकते हैं।
