অন্যান্য অ্যাসেট ক্লাসের মতো, মিউচুয়াল ফান্ড রিটার্নগুলি গণনা করা হয় একটি সময়কালের জন্য আপনার বিনিয়োগ মূল্যের অ্যাপ্রিসিয়েশনের সঙ্গে প্রাথমিক বিনিয়োগের তুলনা করার মাধ্যমে। মিউচুয়াল ফান্ডের নেট অ্যাসেট ভ্যালু এর মূল্য নির্দেশ করে এবং এটি আপনার মিউচুয়াল ফান্ডের বিনিয়োগ থেকে প্রাপ্ত রিটার্ন গণনা করার জন্য ব্যবহৃত হয়। একটি সময়কালব্যাপী রিটার্ন গণনা করা হয় ক্রয় তারিখ NAV এর নিরিখে বিক্রয় তারিখ NAV ও ক্রয় তারিখ NAV এর মধ্যে পার্থক্যের ভিত্তিতে এবং ফলাফলটিকে 100 দিয়ে গুণ করে শতাংশে পরিণত করার মাধ্যমে। হোল্ডিং সময়কালের মধ্যে ফান্ডের দ্বারা যে কোনও নেট ডিভিডেন্ট* বা অন্যান্য বিতরণ করা আয়গুলিও মোট রিটার্ন গণনার সময় ক্যাপিটাল অ্যাপ্রিসিয়েশনে যুক্ত হয়।
মিউচুয়াল ফান্ডের ক্যাপিটাল অ্যাপ্রিসিয়েশন সময়ের সঙ্গে সঙ্গে NAV এর বৃদ্ধিতে প্রতিফলিত হয়। এটি হয় তার কারণ একটি ফান্ডের NAV উদ্ভূত হয় কোম্পানিগুলির স্টক মূল্য থেকে যা ফান্ডের পোর্টোফোলিওতে অন্তর্ভুক্ত থাকে, এবং মূল্যটি প্রতিদিন ওঠানামা করে। একটি ফান্ডের একটি সময়কালের NAV ক্যাপিটাল অ্যাপ্রিসিয়েশন বা আপনার হোল্ডিং-এর ক্ষতির ক্ষেত্রে অবদান রাখতে। ফান্ড হাউসের প্রদত্ত অ্যাকাউন্ট স্টেটমেন্টটিতে আপনার বিনিয়োগের রিটার্ন পারফর্ম্যান্স দেখুন। এই স্টেটমেন্টটিতে আপনার লেনদেন এবং আপনার বিনিয়োগের রিটার্ন উভয়েই ধরা থাকে।
বি.দ্র.: *একটি ফান্ডের NAV এর পতন হয় ডিভিডেন্ড পে-আউট ও বিধিবদ্ধ লেভি পর্যন্ত, যদি কিছু থাকে।
