നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപങ്ങൾ റീബാലൻസ് ചെയ്യുന്നത് നഷ്ടസാധ്യത മാനേജ് ചെയ്യുന്നതിനുള്ള ഒരു മികച്ച മാർഗ്ഗമാണ്. പ്രത്യേകിച്ചും വിപണികൾ പ്രവചനാതീതമായിരിക്കുമ്പോൾ. ഇത് നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോ നിരീക്ഷിച്ചുകൊണ്ടിരിക്കുകയും നിങ്ങൾക്ക് സൗകര്യപ്രദമായ നഷ്ടസാധ്യതയ്ക്ക് അനുസൃതമായി ചേർന്ന് നിൽക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. പതിവായി റീബാലൻസ് ചെയ്യുന്നതിലൂടെ, നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപങ്ങൾ നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങളുമായി ചേർന്നുപോകുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കുന്നു, കാലക്രമേണ അതിൽ നിന്ന് മാറിപ്പോകരുത്. നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ തന്ത്രം അല്ലെങ്കിൽ മാറ്റങ്ങൾ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതിൽ നിങ്ങൾക്ക് എത്രത്തോളം നഷ്ടസാധ്യത എടുക്കാം എന്നതിൽ, പുതിയ പ്ലാനുകൾക്ക് യോജിക്കുന്ന രീതിയിൽ നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോ മാറ്റാൻ റീബാലൻസിംഗ് അനുവദിക്കുന്നു.
നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം റീബാലൻസ് ചെയ്യുന്നതിനുള്ള നടപടികൾ:
> നിങ്ങളുടെ ആസ്തി അലോക്കേഷൻ നിർണ്ണയിക്കുക
ഇക്വിറ്റി, ഡെറ്റ് തുടങ്ങിയ വിവിധ തരം നിക്ഷേപങ്ങൾക്കിടയിൽ നിങ്ങളുടെ പണം എങ്ങനെ വിഭജിക്കണമെന്ന് തീരുമാനിച്ചുകൊണ്ട് ആരംഭിക്കുക. നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങളെക്കുറിച്ച് ചിന്തിക്കുക, നിങ്ങൾക്ക് എത്രമാത്രം നഷ്ടസാധ്യത കൈകാര്യം ചെയ്യാൻ കഴിയും, നിങ്ങൾ എത്ര കാലം പണം നിക്ഷേപിക്കാൻ പദ്ധതിയിടുന്നു.
> നിങ്ങളുടെ നിലവിലെ അലോക്കേഷൻ അവലോകനം ചെയ്യുക
അടുത്തതായി, നിങ്ങളുടെ നിലവിലെ ആസ്തി അലോക്കേഷൻ അവലോകനം ചെയ്ത് നിങ്ങളുടെ ലക്ഷ്യവുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുക. മാറ്റങ്ങൾ ഉണ്ടെങ്കിൽ, നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോ റീബാലൻസ് ചെയ്യാനുള്ള സമയമാണിത്.
> എന്താണ് വാങ്ങേണ്ടത് അല്ലെങ്കിൽ വിൽക്കേണ്ടത് എന്ന് തീരുമാനിക്കുക
ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് പോർട്ട്ഫോളിയോ റീബാലൻസ് ചെയ്യുമ്പോൾ, നിങ്ങളുടെ നിലവിലെ ആസ്തി അലോക്കേഷൻ ലക്ഷ്യമിടുന്ന അലോക്കേഷനുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുക. അവ തമ്മിൽ വ്യത്യാസമുണ്ടെങ്കിൽ, വളരെ ഉയർന്ന ആസ്തി വിഭാഗങ്ങളിലുള്ള ഫണ്ട് വിൽക്കുകയും തീരെ താഴ്ന്നവ വാങ്ങുകയും ചെയ്യുക. ഉദാഹരണത്തിന്, നിങ്ങളുടെ ലക്ഷ്യം 50:50 ഇക്വിറ്റി, ഡെറ്റ് എന്നതാണെങ്കിൽ, ഈ സന്തുലനം നേടുന്നതിന് നിങ്ങൾക്ക് കുറച്ച് ഇക്വിറ്റി വിൽക്കാനോ കൂടുതൽ ഡെറ്റ് വാങ്ങാനോ കഴിയും. വിപണി ഇടിയുകയും നിങ്ങളുടെ ഡെറ്റ് അലോക്കേഷൻ വർദ്ധിക്കുകയും ചെയ്താൽ, കൂടുതൽ ഇക്വിറ്റി വാങ്ങുകയോ അല്ലെങ്കിൽ റീബാലൻസിനായി കുറച്ച് ഡെറ്റ് വിൽക്കുകയോ ചെയ്യുക.
> ടോളറൻസ് ബാൻഡുകൾ സ്ഥാപിക്കുക
നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിലെ ഓരോ നിക്ഷേപ തരത്തിനും ടോളറൻസ് ബാൻഡുകൾ സജ്ജമാക്കുക. ഉദാഹരണത്തിന്, നിങ്ങൾ 4% ടോളറൻസോടെ സ്റ്റോക്ക് ഇക്വിറ്റി അല്ലെങ്കിൽ ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ 50% ലക്ഷ്യമിടുകയാണെങ്കിൽ, ഇക്വിറ്റി അല്ലെങ്കിൽ ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ 54% ന് മുകളിലോ 46% ന് താഴെയോ പോയാൽ റീബാലൻസ് ചെയ്യുക.
> തന്ത്രപരമായ റീബാലൻസ് സമീപനം ഉപയോഗിക്കുക
എല്ലാം ഒരുമിച്ച് ക്രമീകരിക്കുന്നതിന് പകരം, ക്രമാനുഗതമായി മാറ്റങ്ങൾ വരുത്താൻ ശ്രമിക്കുക. ഇത് വിപണിയിലെ ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകളുടെ സ്വാധീനം ലഘൂകരിക്കാൻ സഹായിക്കുന്നു. വില വലിയ തോതിൽ കുറയുമ്പോൾ ഒരു ആസ്തി വിഭാഗം കൂടുതൽ വാങ്ങുന്നതിലൂടെ വിപണിയിലെ മാറ്റങ്ങൾ പ്രയോജനപ്പെടുത്തുക.
> നിങ്ങളുടെ നികുതി ബാധ്യതകൾ അറിയുക
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് പോർട്ട്ഫോളിയോ റീബാലൻസ് ചെയ്യുമ്പോൾ ബാധകമാകുന്ന നികുതികൾ അറിയുന്നത് അപ്രതീക്ഷിതമായ നികുതി ബാധ്യതകൾ ഒഴിവാക്കാനും നികുതിക്ക് ഫലപ്രദമായ തന്ത്രങ്ങളിലൂടെ നിങ്ങളുടെ മൊത്തത്തിലുള്ള വരുമാനം ഒപ്റ്റിമൈസ് ചെയ്യാനും നിർണായകമാണ്. നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ നേട്ടങ്ങളിലുള്ള കൂടുതലും നിലനിർത്താൻ ഇത് നിങ്ങളെ അനുവദിക്കുന്നു.
> സ്ഥിരമായ പോർട്ട്ഫോളിയോ നിരീക്ഷണം
നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യങ്ങൾക്കും നഷ്ടം ഏറ്റെടുക്കാനുള്ള സന്നദ്ധതയ്ക്കും അനുസൃതമായി നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോ പതിവായി നിരീക്ഷിക്കുക. വാർഷികമോ അർദ്ധവാർഷികമോ പോലെ ആനുകാലികമായി റീബാലൻസ് ചെയ്യുക.
നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപങ്ങളിലെ വൈവിധ്യം പതിവായി ക്രമീകരിക്കുന്നത് പോർട്ട്ഫോളിയോ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതിനുള്ള പ്രധാന കാര്യമാണ്. ഇത് നിങ്ങളുടെ നഷ്ടസാധ്യത നിയന്ത്രിക്കുകയും വരുമാനം വർദ്ധിപ്പിക്കുകയും ചെയ്യും. റീബാലൻസ് ചെയ്യുമ്പോൾ നികുതിയിലുണ്ടാകുന്ന പ്രത്യാഘാതങ്ങൾ ശ്രദ്ധിക്കുക.
നിരാകരണം
മ്യൂച്ച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപങ്ങൾ വിപണിയിലെ നഷ്ട സാധ്യതകൾക്ക് വിധേയമാണ്, സ്കീം സംബന്ധിച്ചുള്ള എല്ലാ രേഖകളും ശ്രദ്ധാപൂർവ്വം വായിക്കുക.
