మీ పెట్టుబడులను రీబ్యాలెన్స్ చేయడానికి దశలు:
> మీ ఆస్తి కేటాయింపును నిర్ణయిస్తుంది
ఈక్విటీ మరియు డెట్ వంటి వివిధ రకాల పెట్టుబడుల మధ్య మీ డబ్బును ఎలా విభజించాలనుకుంటున్నారో నిర్ణయించడం ద్వారా ప్రారంభించండి. మీ ఆర్థిక లక్ష్యాల గురించి, మీరు ఎంత రిస్క్‌ను నిర్వహించగలరు మరియు మీ డబ్బును ఎంతకాలం పెట్టుబడిగా ఉంచాలని యోచిస్తున్నారు అనే దాని గురించి ఆలోచించండి.
> మీ ప్రస్తుత కేటాయింపును సమీక్షించండి
తరువాత, మీ ప్రస్తుత ఆస్తి కేటాయింపును సమీక్షించండి మరియు దానిని మీ లక్ష్యంతో పోల్చండి. తేడాలు ఉంటే, మీ పోర్ట్ؚఫోలియోను తిరిగి సమతుల్యం చేయడానికి ఇది సరైన సమయం.
> ఏమి కొనాలి లేదా విక్రయించాలి అనేది నిర్ణయించండి
మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్ؚఫోలియోను రీబ్యాలెన్స్ చేసేటప్పుడు, మీ ప్రస్తుత ఆస్తి కేటాయింపును మీ లక్ష్య కేటాయింపుతో పోల్చండి. అవి భిన్నంగా ఉంటే, చాలా ఎక్కువగా ఉన్న అసెట్ క్లాసుల్లో నిధులను విక్రయించి, చాలా తక్కువగా ఉన్న వాటిని కొనుగోలు చేయండి. ఉదాహరణకు, మీ లక్ష్యం 50:50 ఈక్విటీ మరియు డెట్ అయితే, ఈ సమతుల్యతను సాధించడానికి మీరు కొంత ఈక్విటీని విక్రయించవచ్చు లేదా ఎక్కువ డెట్ؚను కొనుగోలు చేయవచ్చు. మార్కెట్ పడిపోయి, మీ ఋణ కేటాయింపు పెరిగితే, ఎక్కువ ఈక్విటీని కొనుగోలు చేయండి లేదా రీబ్యాలెన్స్ కోసం కొంత డెట్ؚను విక్రయించండి.
> టాలరెన్స్ బ్యాండ్లను ఏర్పాటు చేయండి
మీ పోర్ట్ؚఫోలియోలోని ప్రతి పెట్టుబడి రకానికి టాలరెన్స్ బ్యాండ్లను సెట్ చేయండి. ఉదాహరణకు, మీరు స్టాక్స్ ఈక్విటీ లేదా డెట్ ఫండ్లలో 4% టాలరెన్స్ 50% లక్ష్యంగా పెట్టుకుంటే, ఈక్విటీ లేదా డెట్ ఫండ్లు 54% పైన లేదా 46% కంటే తక్కువగా ఉంటే మీరు తిరిగి సమతుల్యం చేయాలి.
> వ్యూహాత్మక రీబ్యాలెన్సింగ్ విధానాన్ని ఉపయోగించండి
అన్నింటినీ ఒకేసారి సర్దుబాటు చేయడానికి బదులుగా, కాలక్రమేణా క్రమంగా మార్పులు చేయడానికి ప్రయత్నించండి. ఇది మార్కెట్ ఒడిదుడుకుల ప్రభావాన్ని సులభతరం చేయడానికి సహాయపడుతుంది. అసెట్ క్లాస్ ధర గణనీయంగా పడిపోయినప్పుడు అధికంగా కొనుగోలు చేయడం ద్వారా మార్కెట్ మార్పులను సద్వినియోగం చేసుకోండి.
> మీ పన్ను చిక్కులు తెలుసుకోండి
మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్ؚఫోలియోను రీబ్యాలెన్స్ చేసేటప్పుడు పన్ను చిక్కులను తెలుసుకోవడం ఊహించని పన్ను బాధ్యతలను నివారించడానికి మరియు పన్ను-సమర్థవంతమైన వ్యూహాల ద్వారా మీ మొత్తం రాబడిని ఆప్టిమైజ్ చేయడానికి కీలకం. ఇది మీ పెట్టుబడి లాభాలను ఎక్కువగా నిలుపుకునేలా చేస్తుంది.
> రెగ్యులర్ పోర్ట్ؚఫోలియో మానిటరింగ్
మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలు మరియు రిస్క్ టాలరెన్స్‌కు అనుగుణంగా మీ పోర్ట్ؚఫోలియోను క్రమం తప్పకుండా పర్యవేక్షించండి. వార్షిక లేదా అర్ధ వార్షికంగా క్రమానుగత రీబ్యాలెన్స్ చేయండి.
మీ పోర్ట్ؚఫోలియోను నిర్వహించడానికి మీ పెట్టుబడి మిశ్రమాన్ని క్రమం తప్పకుండా సర్దుబాటు చేయడం చాలా ముఖ్యం. ఇది మీ రిస్క్‌ను అదుపులో ఉంచుతుంది మరియు రాబడిని పెంచుతుంది. రీబ్యాలెన్స్ చేసేటప్పుడు సంభావ్య పన్ను చిక్కుల గురించి గుర్తుంచుకోండి.
డిస్క్లైమర్
మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులు మార్కెట్ రిస్కులపై ఆధారపడి ఉంటాయి, స్కీముకు సంబంధించిన డాక్యుమెంట్లన్నీ క్షుణ్ణంగా చదవగలరు.
