పద్ధతిరీతి ఉపసంహరణ ప్లాన్ (SWP) కాల్క్యులేటర్

పద్ధతిరీతి ఉపసంహరణ ప్లాన్ (SWP) అంటే ఏమిటి?

పద్ధతిరీతి ఉపసంహరణ ప్లాన్ (SWP) అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడిలో ఒక పద్ధతి, ఇది పెట్టుబడిదారులు ముందుగా నిర్ణయించిన మొత్తాన్ని క్రమం తప్పకుండా సాధారణంగా నెలవారీ, త్రైమాసిక లేదా వార్షిక ప్రాతిపదికన ఉపసంహరించుకోవడానికి అనుమతిస్తుంది. ఈ ఉపసంహరణల కోసం పెట్టుబడిదారులు నెల, త్రైమాసికం లేదా సంవత్సరం యొక్క నిర్దిష్ట తేదీని ఎంచుకునే సౌలభ్యం ఉంటుంది, అసెట్ మేనేజ్మెంట్ కంపెనీ (AMC) నిర్దేశిత మొత్తాన్ని పెట్టుబడిదారుడి రిజిస్టర్డ్ బ్యాంక్ ఖాతాకు బదిలీ చేస్తుంది.

పద్ధతిరీతి ఉపసంహరణ ప్లాన్ (SWP) కాల్క్యులేటర్‌ అంటే ఏమిటి?

పద్ధతిరీతి ఉపసంహరణ ప్లాన్ (SWP) కాల్క్యులేటర్‌ అనేది పెట్టుబడి ఖాతా నుండి క్రమం తప్పకుండా ఉపసంహరణలు జరిపినప్పుడు ఒక నిర్దిష్ట కాలంలో పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడుల పనితీరును అంచనా వేయడంలో సహాయపడటానికి రూపొందించిన ఒక ఆర్థిక సాధనం. ఉపసంహరణలను క్రమపద్ధతిలో ప్లాన్ చేయడంలో ఇది సహాయపడుతుంది, ఉపసంహరించుకున్న పూర్తి మొత్తం, మిగిలిన బ్యాలెన్స్ మరియు పెట్టుబడిపై ఆశించిన రాబడి వంటి అంశాలపై అంతర్దృష్టులను అందిస్తుంది.

నిర్ణీత మొత్తాన్ని క్రమం తప్పకుండా ఉపసంహరించుకునే సాధ్యాసాధ్యాలను అంచనా వేయడానికి, వారి పెట్టుబడి సమతుల్యతపై వివిధ ఉపసంహరణ ఫ్రీక్వెన్సీలు మరియు మొత్తాల ప్రభావాన్ని అర్థం చేసుకోవడానికి, వారి పెట్టుబడి వృద్ధి సామర్థ్యాన్ని అంచనా వేయడానికి మరియు ద్రవ్యోల్బణం మరియు మార్కెట్ రిస్క్ ప్రవాహాలను నావిగేట్ చేసేటప్పుడు అంచనా వేసిన ఉపసంహరణల ఆధారంగా వారి నగదు ప్రవాహం మరియు బడ్జెట్‌ను పెట్టుబడిదారులు ప్లాన్ చేయవచ్చు.

తమ నగదు ప్రవాహాన్ని నిర్వహించడానికి, పదవీ విరమణ కోసం ప్లాన్ చేయడానికి లేదా వారి పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోల నుండి స్థిరమైన ఆదాయ మార్గాలను పెంపొందించడానికి పెట్టుబడిదారులకు పద్ధతిరీతి ఉపసంహరణ ప్లాన్ (SWP) కాల్క్యులేటర్‌ చాలా సులభమైన సాధనం.

పద్ధతిరీతి ఉపసంహరణ ప్లాన్ (SWP) కాల్క్యులేటర్‌ ఎలా పనిచేస్తుంది?

పద్ధతిరీతి ఉపసంహరణ ప్లాన్ (SWP) కాల్క్యులేటర్‌ ఒక సరళమైన ప్రక్రియ ద్వారా పని చేస్తుంది. ఇది ప్రారంభ మరియు అనుభవజ్ఞులైన పెట్టుబడిదారులకు అనువైన ఆన్‌లైన్ సాధనం. ఈ కాల్క్యులేటర్‌ లో, వినియోగదారులు అవసరమైన వివరాలను ఇన్‌పుట్ చేస్తారు, అవి:

a) పెట్టుబడి మొత్తం

b) నెలవారీ/ త్రైమాసిక/ వార్షిక ఉపసంహరణ

c) వార్షిక రాబడి రేటు అంచనా

d) పెట్టుబడి కాలపరిమితి

ఈ వివరాలను బాక్స్‌లో నమోదు చేసిన తర్వాత, పద్ధతిరీతి ఉపసంహరణ ప్లాన్ (SWP) కాల్క్యులేటర్‌ మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడుల అంచనా భవిష్య విలువను లెక్కిస్తుంది. ఈ ప్రొజెక్షన్ క్రమబద్ధమైన ఉపసంహరణ ప్రణాళికలకు సంబంధించి ప్రణాళిక వేయడానికి మరియు నిర్ణయం తీసుకోవడానికి వీలు కల్పిస్తుంది, పెట్టుబడిదారులు వారి పెట్టుబడి వ్యూహాల సంభావ్య ఫలితాలను దృశ్యమానం చేయడానికి వీలు కల్పిస్తుంది.

పద్ధతిరీతి ఉపసంహరణ ప్లాన్ రిటర్న్‌లను లెక్కించడానికి ఫార్ములా

పద్ధతిరీతి ఉపసంహరణ ప్లాన్ రాబడుల అంచనాను లెక్కించడానికి ఫార్ములా:

A = PMT ((1+r/n)^nt-1)/(r/n))

ఇక్కడ:

'A' అనేది మీ పెట్టుబడి అంతిమ విలువను సూచిస్తుంది.

'PMT' అంటే కాల వ్యవధికి చెల్లించే మొత్తాన్ని సూచిస్తుంది.

'n' అనేది కాంపౌండింగ్ ఫ్రీక్వెన్సీని సూచిస్తుంది.

't' అనేది పెట్టుబడి వ్యవధిని సూచిస్తుంది.

ఉదాహరణ

మీరు ఈ క్రింది విలువలతో క్రమబద్ధమైన ఉపసంహరణ ప్రణాళికను నిర్వహించాలనుకుంటే:

• ప్రారంభ పెట్టుబడి మొత్తం: రూ. 5,00,000
• కాల వ్యవధి: 5 సంవత్సరాలు
• నెలవారీ ఉపసంహరణ: రూ. 8,000
• ఆశించిన రాబడి రేటు: 12%

పైన పేర్కొన్న ఫార్ములాను ఉపయోగించి, మీ పెట్టుబడి ఫలితాలు:

• మొత్తం పెట్టుబడి: రూ. 5,00,000
• మొత్తం ఉపసంహరణ: రూ. 4,80,000
• తుది విలువ: రూ. 2,38,441

12% రాబడి రేటును ఆశించి, ఐదేళ్లపాటు కోరుకున్న నెలవారీ ఉపసంహరణలు చేసిన తరువాత మీకు మిగిలిన మొత్తం తుది విలువ అని దయచేసి గమనించండి.

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ సహీ హై (MFSH) పద్ధతిరీతి ఉపసంహరణ ప్లాన్ (SWP) కాల్క్యులేటర్‌ ను ఎలా ఉపయోగించాలి?

MFSH పద్ధతిరీతి ఉపసంహరణ ప్లాన్ (SWP) కాల్క్యులేటర్‌ ఉపయోగించడం కొరకు, దిగువ వివరాలను ఇన్‌పుట్ చేయండి:

• ప్రారంభ పెట్టుబడి మొత్తం
• పెట్టుబడి వ్యవధి
• ఆశించిన వడ్డీ రేటు
• నెలవారీ ఉపసంహరణ మొత్తం.

తరువాత కాల్క్యులేటర్‌ అంచనా వేయబడిన మొత్తం పెట్టుబడి విలువ, సంపాదించిన సంచిత వడ్డీ, ఉపసంహరణ మొత్తం మరియు అంతిమ పెట్టుబడి విలువను ప్రదర్శిస్తుంది.

పద్ధతిరీతి ఉపసంహరణ ప్లాన్ (SWP) కాల్క్యులేటర్‌ ప్రయోజనాలు

MFSH పద్ధతిరీతి ఉపసంహరణ ప్లాన్ (SWP) కాల్క్యులేటర్‌ పెట్టుబడిదారులకు అనేక ప్రయోజనాలను అందిస్తుంది, సమాచారంతో కూడిన నిర్ణయాలు తీసుకోవడంలో మరియు వారి పెట్టుబడి వ్యూహాలను ఆప్టిమైజ్ చేయడంలో వారికి సహాయపడుతుంది. ఎలాగో ఇక్కడ తెలుసుకోండి:

• a. ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్: పెట్టుబడిదారుల ఆర్థిక లక్ష్యాలు మరియు అవసరాలకు అనుగుణంగా ఉపసంహరణ మొత్తాన్ని మరియు ఫ్రీక్వెన్సీని నిర్ణయించడంలో కాల్క్యులేటర్‌ పెట్టుబడిదారులకు సహాయపడుతుంది.
• b. వాస్తవిక అంచనాలను సెట్ చేయడం: పద్ధతిరీతి ఉపసంహరణ ప్లాన్ (SWP) కాల్క్యులేటర్‌ పెట్టుబడి యొక్క స్థిరత్వం మరియు క్రమం తప్పకుండా ఉపసంహరణల నుండి పొందే సంభావ్య ఆదాయం యొక్క ప్రాథమిక అంచనాను అందించడం ద్వారా ఆచరణాత్మక దృక్పథాన్ని పెంపొందిస్తుంది, సాధించదగిన మైలురాళ్లను ఏర్పరచుకోవడానికి పెట్టుబడిదారులకు అధికారం ఇస్తుంది.
• c. ఆకస్మిక ఉపసంహరణలను నివారించడం: పద్ధతిరీతి ఉపసంహరణ ప్లాన్ (SWP) కాల్క్యులేటర్‌ ను ఉపయోగించి, పెట్టుబడిదారులు మార్కెట్‌లో క్షీణిత లేదా ఊహించని హెచ్చుతగ్గుల మధ్య హఠాత్తు ఉపసంహరణలను చేయకుండా ఉంటారు, తద్వారా క్రమశిక్షణతో కూడిన సంకల్పంతో వారి పెట్టుబడి వ్యూహానికి స్థిరమైన నిబద్ధతను కొనసాగిస్తారు.
• d. నగదు ప్రవాహాన్ని అనుకూలీకరించడం: ఉపసంహరణ మొత్తాన్ని మరియు ఫ్రీక్వెన్సీని సర్దుబాటు చేయడం ద్వారా పెట్టుబడిదారుల నగదు ప్రవాహాన్ని అనుకూలీకరించడానికి కాల్క్యులేటర్‌ పెట్టుబడిదారులను అనుమతిస్తుంది, వారి పెట్టుబడి వనరులను సమర్థవంతంగా ఉపయోగించుకునేలా చేస్తుంది.

FAQs

Q1. SWP మంచి పెట్టుబడి ఎంపికేనా?

క్రమం తప్పకుండా నగదు ప్రవాహ అవసరాల కోసం SWPని ఉపయోగించడం ప్రయోజనకరంగా ఉంటుంది. ఏదేమైనా, దాని అనుకూలత ఒక వ్యక్తి రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు లిక్విడిటీ ప్రాధాన్యతలపై ఆధారపడి ఉంటుంది.

Q2. పద్ధతిరీతి ఉపసంహరణ ప్లాన్ (SWP) కాల్క్యులేటర్‌ ద్వారా వచ్చే ఫలితాలు ఎంత మేరకు విశ్వసనీయమైనవి?

పద్ధతిరీతి ఉపసంహరణ ప్లాన్ (SWP) కాల్క్యులేటర్‌ అందించబడిన ఇన్‌పుట్‌ల ఆధారంగా ఖచ్చితమైన లెక్కలను అందిస్తుంది. అయినప్పటికీ, మార్కెట్ రిస్క్‌లకు లోబడి ఉండే మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అంతర్లీన అనూహ్యత కారణంగా పెట్టుబడుల ఖచ్చితమైన ఫలితాలకు హామీ ఇవ్వలేమని అంగీకరించడం చాలా ముఖ్యం.

Q3. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ సహీ హై పద్ధతిరీతి ఉపసంహరణ ప్లాన్ (SWP) కాల్క్యులేటర్‌ ఏ ఫార్ములాను ఉపయోగిస్తుంది?

పైన వివరించిన విధంగా, ఈ కాల్క్యులేటర్‌ లో A = PMT ((1+r/n)^nt-1)/(r/n)) సమీకరణం ఉపయోగించబడుతుంది

Q4. పద్ధతిరీతి ఉపసంహరణ ప్లాన్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌ను ఎప్పుడు ఎంచుకోవడం మంచిది?

సిస్టమేటిక్ విత్‌డ్రాయల్ ప్లాన్ (SWP) జీవన వ్యయాలకు మద్దతు ఇవ్వడానికి స్థిరమైన ఆదాయాన్ని కోరుకునే పదవీ విరమణదారులకు ప్రయోజనకరంగా ఉంటుంది. స్థిరమైన ద్వితీయ ఆదాయాన్ని స్థాపించాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకున్న వ్యక్తులకు కూడా, ముఖ్యంగా వ్యాపారాన్ని ప్రారంభించడం లేదా నడపడం వంటి వెంచర్ల సమయంలో ఇది ప్రయోజనకరంగా ఉంటుంది.

Q5. MFSH పద్ధతిరీతి ఉపసంహరణ ప్లాన్ (SWP) కాల్క్యులేటర్‌ యూజర్ ఫ్రెండ్లీగా ఉంటుందా?

MFSH పద్ధతిరీతి ఉపసంహరణ ప్లాన్ (SWP) కాల్క్యులేటర్‌ ఒక సౌకర్యవంతమైన మరియు సరళంగా ఉండే వినియోగ సాధనం. ఇది మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్ నుండి మీ నెలవారీ ఉపసంహరణను లెక్కించడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది. దీన్ని మీ ఇంటి నుండి లేదా ఏదైనా ప్రదేశం నుండి సౌకర్యవంతంగా యాక్సెస్ చేయవచ్చు.