सिस्टमेटिक विदड्रॉल प्लान (SWP) कैलकुलेटर
अपने निवेश से संभावित निकाल की गणना करें.
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कुल निकासी (विथड्रॉल) ₹72.00 लाख
अंतिम निवेश मूल्य ₹5.03 करोड़
कुल अर्जित ब्याज ₹4.75 करोड़
अस्वीकरण:
पिछला प्रदर्शन भविष्य में कायम रह भी सकता है और नहीं भी और यह भविष्य में किसी रिटर्न की गारंटी नहीं है।
कृपया ध्यान दें कि ये कैलकुलेटर्स केवल उदाहरण के लिए दिए गए हैं और वास्तविक रिटर्न्स नहीं दर्शाते।
म्यूचुअल फंड्स में रिटर्न की निश्चित दर नहीं होती और रिटर्न की दर का अनुमान लगाना संभव नहीं है।
म्यूचुअल फंड निवेश बाजार जोखिमों के अधीन है, योजना से जुड़े सभी दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें।
सिस्टमेटिक विदड्रॉल प्लान क्या है?
सिस्टमेटिक विदड्रॉल प्लान (SWP) म्यूचुअल फंड निवेश में एक तकनीक है जो निवेशकों को नियमित रूप से एक निर्धारित राशि निकालने की अनुमति देती है, आमतौर पर मासिक, त्रैमासिक, या वार्षिक आधार पर। निवेशकों के पास इन निकासी के लिए महीने, तिमाही या वर्ष के विशिष्ट दिन का चयन करने की फ्लेक्सिबिलिटी होती है, जिसमें एसेट मैनेजमेंट कंपनी (AMC) विस्तृत राशि को निवेशक के पंजीकृत बैंक खाते में स्थानांतरित करती है।
सिस्टमेटिक विदड्रॉल प्लान (SWP) कैलकुलेटर क्या है?
SWP (सिस्टमेटिक विदड्रॉल प्लान) कैलकुलेटर एक वित्तीय उपकरण है जो निवेशकों को उनके निवेश की प्रदर्शन का अनुमान लगाने में मदद करता है जब नियमित निकासी उनके निवेश खाते से की जाती हैं। यह निवेशकों को उनकी निकासी को व्यवस्थित करने की योजना बनाने में मदद करता है और निकाली गई कुल राशि, शेष राशि और निवेश पर अपेक्षित रिटर्न जैसे कारकों की जानकारी प्रदान करता है।
निवेशक यह समझ सकते हैं कि नियमित रूप से एक निश्चित राशि निकालना कितना सही है, अलग-अलग विदड्रॉअल की फ्रीक्वेंसी और अमाउंट का उनके निवेश पर क्या प्रभाव पड़ेगा, यह समझ सकते हैं, अपने निवेश की वृद्धि का अनुमान लगा सकते हैं, और विदड्रॉअल के हिसाब से अपने कैश फ्लो और बजट की योजना बना सकते हैं। यह सब महंगाई और मार्केट रिस्क पर निर्भर करता है।
SWP कैलकुलेटर निवेशकों के लिए एक बहुत ही उपयोगी टूल है जो अपने कैश फ्लो को मैनेज करने, रिटायरमेंट की योजना बनाने या अपनी निवेश पोर्टफोलियो से स्थायी आय स्रोत बनाने की कोशिश कर रहे हैं।
SWP कैलकुलेटर कैसे काम करता है?
SWP कैलकुलेटर एक सरल प्रक्रिया के माध्यम से काम करता है। यह शुरुआती और अनुभवी निवेशकों दोनों के लिए उपयुक्त एक सुलभ ऑनलाइन उपकरण प्रदान करता है। इस कैलकुलेटर में उपयोगकर्ता आवश्यक विवरण दर्ज करते हैं, जिनमें शामिल हैं:
a) कुल निवेश राशि
b) मासिक/त्रैमासिक/वार्षिक निकासी
c) अनुमानित वार्षिक रिटर्न दर
d) निवेश अवधि
इन विवरणों को बॉक्स में दर्ज करने के बाद, SWP कैलकुलेटर आपके म्यूचुअल फंड निवेश का अनुमानित भविष्य मूल्य गणना करता है। यह प्रक्षेपण योजना बनाने और सिस्टेमैटिक विदड्रॉअल प्लान के बारे में निर्णय लेने में सहायक होता है, जिससे निवेशकों को अपनी निवेश रणनीतियों के संभावित परिणाम देखने में मदद मिलती है।
सिस्टमेटिक विदड्रॉअल प्लान रिटर्न्स कैलकुलेट करने का फॉर्मूला
सिस्टमेटिक विदड्रॉल प्लान के अनुमानित रिटर्न कैलकुलेट करने का फॉर्मूला है:
A = PMT ((1+r/n)^nt-1)/(r/n))
जहाँ:
'A' आपके निवेश का अंतिम मूल्य है।
'PMT' प्रति अवधि भुगतान राशि को दर्शाता है।
'n' कंपाउंडिंग आवृत्ति को दर्शाता है।
't' निवेश की अवधि को दर्शाता है।
उदाहरण
यदि आप निम्नलिखित मानों के साथ एक सिस्टमेटिक विदड्रॉल प्लान बनाए रखना चाहते हैं:
- प्रारंभिक निवेश राशि: ₹500000
- समय अवधि: 5 वर्ष
- इच्छित मासिक निकासी: ₹8000
- अपेक्षित रिटर्न दर: 12%
उपरोक्त फॉर्मूला का उपयोग करके, आपके निवेश के परिणाम इस प्रकार होंगे:
- कुल निवेश: ₹500000
- कुल निकासी: ₹480000
- अंतिम मूल्य: ₹238441
कृपया ध्यान दें कि अंतिम मूल्य वह राशि है जो आपके पास पाँच वर्षों के लिए इच्छित मासिक निकासी करने के बाद बचेगी, बशर्ते 12% की अपेक्षित रिटर्न दर हो।
म्युचुअल फंड्स सही है (MFSH) SWP कैलकुलेटर का उपयोग कैसे करें?
MFSH SWP कैलकुलेटर का उपयोग करने के लिए निम्नलिखित विवरण दर्ज करें:
- प्रारंभिक निवेश राशि
- निवेश की अवधि
- अनुमानित ब्याज दर
- मासिक निकासी राशि
कैलकुलेटर तब अनुमानित कुल निवेश मूल्य, संचयी अर्जित ब्याज, कुल निकासी राशि और अंतिम निवेश मूल्य प्रदर्शित करेगा।
SWP कैलकुलेटर के फायदे
MFSH SWP कैलकुलेटर निवेशकों को सूचित निर्णय लेने और उनकी निवेश रणनीतियों को अनुकूलित करने में कई फायदे प्रदान करता है। यह इस प्रकार है:
- a. वित्तीय योजना: कैलकुलेटर निवेशकों को उनकी वित्तीय लक्ष्यों और आवश्यकताओं के साथ संरेखित निकासी राशि और आवृत्ति का निर्धारण करने में मदद करता है।
- b. वास्तविक अपेक्षाओं का निर्धारण: SWP कैलकुलेटर निवेश की स्थिरता और नियमित विदड्रॉअल्स के माध्यम से उत्पन्न संभावित आय का सही अनुमान प्रदान करता है, जिससे निवेशकों को प्राप्त करने योग्य लक्ष्यों को निर्धारित करने में मदद मिलती है।
- c. आकस्मिक निकासी से बचाव: SWP कैलकुलेटर का उपयोग करके, निवेशक बाजार गिरावट या अप्रत्याशित उतार-चढ़ाव के दौरान आकस्मिक निकासी करने से बच सकते हैं, जिससे उनकी निवेश रणनीति में एक अनुशासित दृष्टिकोण बनाए रखा जा सकता है।
- d. नकदी प्रवाह का अनुकूलन: कैशफ्लो को ऑप्टिमाइज़ करना: कैलकुलेटर निवेशकों को विदड्रॉअल की राशि और आवृत्ति को बदलकर कैशफ्लो को ऑप्टिमाइज़ करने में सक्षम बनाता है, जिससे उनके निवेश संसाधनों का कुशल उपयोग सुनिश्चित होता है।
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
Q1. क्या SWP एक अच्छा निवेश विकल्प है?
नियमित कैश फ्लो की जरूरतों के लिए SWP का उपयोग फायदेमंद हो सकता है। हालांकि, इस उद्देश्य के लिए फंड की उपयुक्तता व्यक्ति की जोखिम सहनशीलता और नकदी उपलब्धता पर निर्भर करती है।
Q2. SWP कैलकुलेटर द्वारा उत्पन्न परिणाम कितने विश्वसनीय हैं?
SWP कैलकुलेटर प्रदान किए गए इनपुट्स के आधार पर सटीक गणनाएँ प्रदान करता है। हालाँकि, यह समझना महत्वपूर्ण है कि म्यूचुअल फंड की अंतर्निहित अनिश्चितता के कारण निवेशों के सटीक परिणामों की गारंटी नहीं दी जा सकती है।
Q3. Mutual Funds Sahi Hai SWP कैलकुलेटर किस फॉर्मूला का उपयोग करता है?
इस कैलकुलेटर द्वारा उपयोग किया गया समीकरण है: A = PMT ((1+r/n)^nt-1)/(r/n))
Q4. सिस्टमेटिक विदड्रॉल प्लान निवेश का चयन कब करना उचित है?
सिस्टमेटिक विदड्रॉल प्लान (SWP) उन सेवानिवृत्त लोगों के लिए लाभकारी है जो जीवन यापन की लागत को समर्थन देने के लिए एक सुसंगत आय चाहते हैं। इसके अतिरिक्त, यह उन व्यक्तियों के लिए भी फायदेमंद हो सकता है जो एक स्थिर द्वितीयक आय स्थापित करने का लक्ष्य रखते हैं, विशेष रूप से व्यवसाय शुरू करने/चलाने जैसी उपक्रमों के दौरान।
Q5. क्या MFSH SWP कैलकुलेटर उपयोगकर्ता के अनुकूल है?
MFSH SWP कैलकुलेटर एक सुविधाजनक और सरल उपयोगिता उपकरण है। यह आपको म्यूचुअल फंड योजना से आपकी मासिक निकासी की गणना करने की अनुमति देता है। इसे आप अपने घर की सुविधा से या किसी भी स्थान से एक्सेस कर सकते हैं।
